Comment relancer un client qui ne paie pas
Un client qui ne paie pas, c'est malheureusement fréquent pour les freelances et auto-entrepreneurs. Voici la stratégie de relance en 4 étapes et les recours légaux à votre disposition.
Étape 1 — Relance amiable par email (J+5)
Dès que l'échéance est dépassée de 5 jours, envoyez un premier email courtois. Partez du principe qu'il peut s'agir d'un simple oubli.
Objet : Facture [numéro] — Rappel de paiement
Bonjour [Prénom],
Je me permets de vous rappeler que la facture [numéro] du [date], d'un montant de [montant], est arrivée à échéance le [date]. Peut-être est-ce un oubli de votre part ?
Merci de procéder au règlement dans les prochains jours. N'hésitez pas à me contacter si vous avez des questions.
Cordialement, [Votre nom]
Étape 2 — Relance ferme (J+15)
Sans réponse après 15 jours, envoyez un second email plus ferme, rappelant l'application des pénalités de retard.
Objet : RELANCE — Facture [numéro] impayée — Pénalités en cours
Bonjour [Prénom],
Malgré ma relance du [date], la facture [numéro] reste impayée. Conformément à nos conditions générales et à l'art. L441-10 du Code de commerce, des pénalités de retard et une indemnité forfaitaire de 40 € sont applicables dès aujourd'hui.
Je vous demande de régler cette facture sous 48h. Sans réponse de votre part, je serai contraint(e) d'engager une procédure de recouvrement.
Cordialement
Étape 3 — Mise en demeure par lettre recommandée (J+30)
La mise en demeure est une étape formelle envoyée en lettre recommandée avec accusé de réception. Elle constitue la preuve d'une tentative amiable et est souvent requise avant une action judiciaire.
Elle doit mentionner : la référence de la facture, le montant dû, les pénalités accumulées, et un délai de paiement (8 à 15 jours).
Recours légaux
- Injonction de payer : procédure simple et peu coûteuse devant le tribunal judiciaire. Vous déposez un formulaire Cerfa, le juge rend une ordonnance sans audience si votre créance est bien documentée.
- Référé-provision : pour obtenir une provision en urgence avant l'audience au fond.
- Huissier de justice : à mandater pour signifier l'ordonnance et procéder au recouvrement forcé.
Prévenir les impayés à l'avenir
- Demandez systématiquement un acompte (30-50 %) avant de démarrer
- Vérifiez la solvabilité des nouveaux clients (Infogreffe, Societe.com)
- Signez toujours un contrat ou bon de commande
- Indiquez clairement les pénalités sur vos factures
- Raccourcissez les délais de paiement (15 jours au lieu de 30)